離岸公司可以在哪里開設離岸賬戶？離岸公司注冊后可開幾種銀行賬戶
2020-11-04 18:12:34
1.離岸公司注冊后能開幾種銀行賬戶
2.離岸公司可以在哪里開設離岸賬戶
3.離岸賬戶開戶注意事項
2.離岸公司可以在哪里開設離岸賬戶
3.離岸賬戶開戶注意事項
1.離岸公司注冊后能開幾種銀行賬戶
注冊離岸公司的同時也要考慮開設那種銀行賬戶，方便業務往來，而且能夠降低成本輸出的銀行賬戶才是適合企業經營的。那么離岸公司注冊后可以開哪些銀行賬戶呢？從外貿公司最基本的收付外匯考量，主要有四種類型：
?
1. NRA賬戶（境外機構境內外匯賬戶）
NRA賬戶，即NON-RESIDENT ACCOUNT，是指在除中國以外地區注冊的境外公司按規定在中國境內銀行開立的外匯賬戶。
?
2. FTN賬戶（境外機構境內自由貿易賬戶）
FTN賬戶，即Free Trade Non-resident Accout是指上海自由貿易試驗區推出的自貿賬戶其中一種，這種賬戶只能由境外公司在上海自貿區開立。
?
3. OSA賬戶（境外機構境內離岸賬戶）
OSA賬戶，即OFFSHORE ACCOUNT，是指境外機構按規定在依法取得離岸銀行業務經營資格的境內銀行離岸業務部開立的賬戶。這種賬戶可以理解為在中國開設的離岸賬戶。
?
通俗的講，以上三種均是離岸公司根據不同政策在中國內地銀行開設的外匯賬戶。進入門檻較高，且受到境內嚴格監管，一般中小規模的外貿企業不用考慮。
?
4. 境外離岸賬戶?
是指境外公司在境外（含港澳臺）銀行開立的銀行賬戶，也就是我們最常說的離岸賬戶。
?
做外貿交易的企業，可以針對自身經營情況，參考以上幾種類型選擇合適的銀行賬戶。
2.離岸公司可以在哪里開設離岸賬戶
離岸公司注冊后可以去哪里開設離岸賬戶？根據不同國家法律，不同國家離岸公司開設離岸賬戶的的要求有所不同，因此可以根據自身需要來開設離岸賬戶。
?
1. 離岸公司在注冊地本地銀行開設銀行
例如，在美國注冊的公司在美國銀行開戶，需要在美國當地設立實體辦公室并招聘雇員，按照美國的監管每年進行審計、報稅等，維護成本較高。
?
美國公司賬戶需要準備以下資料：
（1）美國公司注冊證書、條例；
（2）銀行備案人護照復印件；
（3）美國公司聯邦稅號文件；
（4）董事、股東信息表；（注：非加州公司在加州開戶需提供加州登記表）
（5）開戶信息表；
（6）美國銀行備案簽名卡及文件。
?
2. 離岸公司在中國開設OSA或NRA賬戶
?
可開戶NRA的銀行：基本所有國有銀行。NRA銀行開戶要求較OSA低，受外匯管制，收款相對自由不限制，但是往國外轉外匯較麻煩，每一筆都要向銀行提供資料才行，所以較適合做出口的客戶。
?
NRA銀行開戶要求：
（1）開立單位銀行結算賬戶申請書（需預留賬戶號碼，蓋銀行和企業公章，銀行雙人簽章）；
（2）境外機構的商業登記證或注冊證明文件；
（3）境外機構的法人身份證明材料（身份證、護照等）；
（4）境外機構與境內關聯方發生的協議合同（可以是已發生的外匯貿易合同、服務合同、收益分配劃轉協議等）
（5）境外機構的公司章程中英文版及中英文一致證明書；
（6）法人證明書（如董事會決議書，董事會授權）
（7）境外企業機構賦碼證書
?
可開戶OSA的中資銀行：招行、交行、浦發展、深發展（平安）
可開戶OSA的外資銀行：如匯豐銀行，渣打銀行，荷蘭銀行等
OSA銀行開戶要求非常高，OSA賬戶等同于境外賬戶，不受外匯管制，資金進出自由，適合國企上市公司，以及流水較大的民企。
?
OSA銀行開戶要求：
（1）目前停止開設新賬戶。
（2）老賬戶不符合要求的逐步清退。
（3）準入門檻：國內有關聯公司并綁定開戶；要求年營業額在500萬美金以上。
?
3. 在香港開設本地銀行賬戶
?
在香港注冊公司，并在香港開設香港本地銀行賬戶是目前外貿公司采用最多的方式。可選恒生、匯豐、花旗、東亞、渣打、星展、中銀，永亨等銀行，這些香港銀行賬戶都可以收匯、轉賬、T/T、L/C，存取自由，可以提現，比較方便簡單。
?
香港開設本地銀行賬戶需提供香港公司的基本資料
（1）公司注冊證書CI
（2）商業登記證BR
（3）NNC1（正本）
（4）公司章程（1本）
（5）變更文件（如轉股轉董，更名，增資等）
（6）香港公司商業計劃書（企速易協助）
（7）開戶香港公司的銷售/采購合同及銷售/采購發票（不少于3張）
?
香港開設本地銀行賬戶需提供國內公司（如有）的資料
（1）營業執照復印件+蓋公章
（2）2-3套完整的訂單數據包括：相關合同、提單
（3）報關單、增值稅發票
（4）銀行賬單（近三個月公司銀行流水）
（5）名片（如有）
（6）產品介紹（傳單/網站...）
?
香港開設本地銀行賬戶國內無公司需提供資料
（1）勞動合同/在職證明或離職證明（在職證明或 離職證明公司名稱應與工資流水單和社保記錄公司名稱一致）
（2）工資流水單（如有）
（3）社保記錄（近半年社保記錄）
?
提供各董事個人銀行最近半年賬戶流水（余額需要越多越好，最少也需要余額10萬元人民幣以上，加蓋銀行公章，原件/房產證/理財證明等）。董事護照或身份證、通行證、公司章程（1本）、過關小票及住址證明（三個月內的水電煤費用單，信用卡對賬單，電話費用對賬單原件）。
?
4. 離岸公司（非香港注冊）在香港開設離岸賬戶
?
在中國或其他國家注冊的公司在香港開設的離岸賬戶，可開戶的銀行有匯豐，恒生，荷蘭，渣打，東亞，星展等，這些銀行都具有可以收匯、轉賬、T/T，L/C，無實卡不能在中國內地提現、存現等特點。
?
5. 群島公司開戶去哪里開設銀行？
?
群島公司主要指注冊在BVI/開曼群島等地的公司，因群島公司無稅號，大部分銀行不接受，目前可接受群島公司開戶的銀行如下：
（1）國內銀行：深發展/交行/浦發/招行（暫停新開，超高門檻）
（2）香港銀行：匯豐銀行、星展銀行?
?
目前市面上代理開離岸賬戶的機構服務水平參差不齊，很多不良代理商用低價陷阱吸引客戶，收錢速度，但辦事卻不利索，讓客戶陷入開戶困難的風險。因此，瑞豐德永提醒您，辦理離岸賬戶開戶一定要慎重選擇服務機構，專業的服務商辦事才靠譜，而不靠譜的低價服務商只會讓您前期省錢而后續卻增加成本輸出。
3.離岸賬戶開戶注意事項
公司無商業實質，銀行開戶容易被拒。因此，在開戶的時候，攜帶足夠的商業證明文件，向銀行說明自身身家清白，是正正規規的生意人，否則，銀行不知道你是干什么的，很容易拒絕你的開戶申請。
?
如果公司戶口長期處于不活躍或者不活動狀態，即賬戶的資金運作極少的情況下，銀行也極有可能停用你的賬戶。因此，離岸賬戶開戶后還需要維護，保證帳戶里有一定的資金量。
?
總的來說，為防止銀行賬戶開戶被拒或關停要注意一下幾點：
1. 貿易背景真實，交易正常
資金往來基于正常的貿易背景，交易規模相對穩定，最好擁有國內關聯的實體公司。
?
2. 積極配合銀行調查
如銀行郵件、電詢索要你有關資金往來的交易證明，積極配合銀行，快速響應并提供真實、完整的相關材料。
?
3. 不與高危地區國家進行交易
盡量避免與被制裁或者洗錢高風險國家的客戶進行交易，因為從該地區匯出的款項極有可能被銀行攔截或被進一步調查。
?
4. 盡量少或不與個人發生交易
個人交易（來自個人賬戶的匯款）會影響離岸公司賬戶的穩定性，從而面臨更嚴格的審查。
?
5. 保持賬戶長期活躍
長時間或低頻次不使用已開賬戶，極有可能導致賬號被注銷。因為不活躍賬戶對銀行來說價值極低且會使銀行運營成本增加。
?
6. 不參與洗錢類交易
不參與洗錢，不幫助他人以及朋友的公司代收等，尤其要避免在不清楚對方資金來源和用途的情況下，為他人收款和轉賬，因為一旦發生風險事件，你的賬戶和個人也將受牽連。
?
目前，為防止防止洗錢和資本外流逃避稅等等，離岸賬戶管控政策比較嚴格，開設了離岸賬戶的企業家需要注意維護管理賬戶，防止離岸賬戶被關停，影響企業生意往來。
